مكافحة غسل الأموال والامتثال المصرفي · الدرس 7 من 7
وظيفة الامتثال في البنك والتحضير لمقابلاتها
هيكل إدارة الامتثال، المهام اليومية، المسار المهني، الشهادات مثل CAMS، وأسئلة مقابلة نموذجية.
ماذا تفعل إدارة الامتثال؟
| الوحدة | المهام |
|---|---|
| مكافحة غسل الأموال | مراقبة العمليات، تحليل التنبيهات، بلاغات الاشتباه |
| الامتثال التنظيمي | متابعة التعليمات الرقابية الجديدة وتطبيقها داخليًا |
| العقوبات | فحص العملاء والتحويلات وإدارة التطابقات |
| التدريب والتوعية | تدريب الموظفين سنويًا |
| الاختبار والمراقبة | اختبار التزام الفروع والإدارات بالسياسات |
المسار المهني
محلل مراقبة عمليات ← محلل أول ← مسؤول تحقيقات ← مدير مكافحة غسل أموال ← رئيس الامتثال. الشهادات المهنية مثل CAMS وICA تعزز فرصك، إضافة لشهادات محلية يقدمها المعهد المالي في السعودية أو المعهد المصرفي في مصر.
أسئلة مقابلة شائعة
- ما مراحل غسل الأموال؟ أعط مثالًا لكل مرحلة.
- ما الفرق بين CDD وEDD؟
- من هو المستفيد الحقيقي ولماذا يهم؟
- ماذا تفعل إذا اشتبهت في عملية لعميل مهم للفرع؟ (الإجابة: إبلاغ داخلي بدون تنبيه العميل، بغض النظر عن أهميته)
- ما معنى النهج القائم على المخاطر؟
اختبر نفسك بأسئلة «مكافحة غسل الأموال» في صفحة الاختبارات، وراجع صفحات امتحانات البنوك لأن كثيرًا منها يسأل عن الامتثال.
الخلاصة
- الامتثال إدارة مستقلة تحمي البنك.
- CAMS من أشهر الشهادات في المجال.
- أسئلة المقابلة تدور حول المراحل والعناية الواجبة والإبلاغ.
الكلمات المفتاحية: